Versicherungen für Wertschriftenhäuser

Effektenhändler üben neben dem Handel mit Wertschriften und der Bereitstellung strukturierter Finanzprodukte, u.a. die Tätigkeiten der Fondsleitung, der Vermögensverwaltung, des Finanzvertriebs aus.

Sie sind daher - analog den Banken - direkt und vollständig von der FINMA reguliert. Die gesetzlichen und aufsichtsrechtlichen Vorgaben und Regeln für den Effektenhändler sind entsprechend anspruchsvoll.

Viele «mittelständische» Vermögensverwalter haben eine FINMA-Zulassung als Effektenhändler erwirkt. Diese Zulassung war über Jahre hinweg die einzige Möglichkeit sich der FINMA zu unterstellen, was für Institute mit ausländischen Kunden wichtig war.

Für diese gilt zu beachten, dass die von verschiedenen Versicherern angeboten "Versicherungslösung für Vermögensverwalter" für das Wertschriftenhaus mit für den Effektenhändler-Lizenz nicht genügt. Dies erst im Schadenfall festzustellen, kann sich für die Versicherten als fatal auswirken.

Spezifische Risiken aus dem Wertschriftenhandel

Schadenersatzforderungen seitens der Anleger können aufgrund -auch nur angeblicher- Pflichtverletzungen oder Regelverstösse erfolgen, wie beispielsweise:

  • Täuschung im Zusammenhang mit den Kauf oder Verkauf eines Wertpapiers;
  • Gebührenschinderei (englisch: churning);
  • Verkauf nicht zugelassener Wertschriften an Anleger;
  • Verkauf von für den Anleger ungeeigneten Wertschriften (englisch: suitability).

Den Rücken der Entscheidungsträger freihalten

Ohne geeigneten Versicherungsschutz, sehen Führungs- und Aufsichtsorgane das Eigenkapital der Firma und gar ihr eigenes Vermögen behaftet, sollten Schadenersatzansprüche gestellt werden.

Mit Blick auf ihr Haftungsrisiko dürften sie zögern, bestimmte Positionen einzugehen.
Richtig eingesetzte Versicherungen halten den Rücken der Entscheidungsträger frei.

Individuell angepasste Lösungen mit System

WALKER RISK SOLUTION hat ein System entwickelt, das die kundenspezifische Risikobewertung mit ausgewählten Versicherungsprodukten abgleicht.

Dieser Ansatz führt zu massgearbeiteten Lösungen. Sie bieten Schutz gegen eine Vielzahl regulatorischer, rechtlicher, operationeller oder finanzieller Risiken.

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WALKER RISK SOLUTION ist Ihr kompetenter Partner als Berater und Vermittler von Versicherungslösungen. Für Unterlagen zur Risikoerfassung wenden Sie sich vertrauensvoll an uns.

Expertise führt zu wirksamen Lösungen

Unsere Kunden sind Experten auf ihrem Gebiet. Wir sind Experten in der Gestaltung von Versicherungsprogrammen und vertraut mit dem Versicherungsmarkt. Es sind dies optimale Voraussetzungen für effiziente und wirksame Lösungen.

WALKER RISK SOLUTION AG

Kundenspezifische Versicherungslösungen für den Finanzsektor
Expertise - Unabhängigkeit - Kundenfokus

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